Onboarding Digital
Valide a identidade e dados de novos clientes durante o processo de cadastro. Quando usar:- Abertura de contas digitais
- Cadastro em plataformas financeiras
- Registro em marketplaces
- Assinatura de serviços que exigem verificação de identidade
- Redução de fraudes no cadastro
- Conformidade regulatória
- Experiência de usuário fluida
- Validação em tempo real
Análise de Crédito Pessoal
Avalie o perfil de crédito de pessoas físicas antes de conceder empréstimos ou financiamentos. Quando usar:- Concessão de crédito pessoal
- Análise para cartão de crédito
- Financiamentos e empréstimos
- Definição de limites de crédito
- Renegociação de dívidas
- Decisões de crédito mais assertivas
- Redução de inadimplência
- Precificação adequada de risco
- Gestão de portfólio de crédito
Compliance e KYC Regulatório
Atenda às exigências regulatórias de KYC e prevenção à lavagem de dinheiro (PLD). Quando usar:- Onboarding em instituições financeiras
- Abertura de contas bancárias
- Investimentos e aplicações financeiras
- Processos de compliance regulatório
- Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/FT)
- Conformidade com regulações do Banco Central
- Identificação de PEP (Pessoas Politicamente Expostas)
- Verificação de sanções e listas restritivas
- Mitigação de riscos reputacionais
Validação Cadastral
Confirme rapidamente os dados básicos e situação cadastral de uma pessoa física. Quando usar:- Cadastro de novos usuários
- Validação de dados em formulários
- Atualização cadastral periódica
- Processos de verificação rápida
- Confirmação de dados fornecidos
- Redução de erros cadastrais
- Validação em tempo real
- Melhoria na qualidade dos dados
- Processos de cadastro mais rápidos
Verificação de Antecedentes
Consulte histórico e antecedentes de pessoas físicas para processos seletivos e contratações. Quando usar:- Processos de recrutamento e seleção
- Contratação de funcionários
- Background check pré-admissional
- Verificação de fornecedores pessoa física
- Credenciamento de prestadores de serviço
- Contratações mais seguras
- Redução de riscos trabalhistas
- Proteção da reputação da empresa
- Due diligence de pessoas
Prevenção a Fraudes
Identifique tentativas de fraude e comportamentos suspeitos durante transações. Quando usar:- Transações de alto valor
- Primeiro contato com o cliente
- Mudanças em dados cadastrais
- Solicitações de crédito
- Operações suspeitas
- Detecção precoce de fraudes
- Redução de perdas financeiras
- Proteção contra roubo de identidade
- Análise comportamental
Verificação de Renda e Capacidade de Pagamento
Valide informações de renda e emprego para processos de crédito e locação. Quando usar:- Análise de crédito
- Processos de locação imobiliária
- Concessão de financiamentos
- Seguros e garantias
- Contratos de alto valor
- Validação de informações declaradas
- Análise de capacidade de pagamento
- Decisões de crédito fundamentadas
- Redução de inadimplência
Monitoramento Contínuo
Acompanhe mudanças no perfil de clientes já cadastrados. Quando usar:- Gestão de carteira de clientes
- Monitoramento de clientes de alto risco
- Atualização periódica de cadastros
- Alertas de mudança de situação
- Compliance contínuo
- Detecção precoce de riscos
- Gestão proativa da carteira
- Atualização automática de informações
- Conformidade regulatória contínua
Análise de Risco em Marketplace
Valide vendedores e compradores em plataformas de marketplace. Quando usar:- Credenciamento de vendedores
- Transações de alto valor
- Programas de proteção ao comprador
- Gestão de risco em marketplace
- Prevenção a fraudes em e-commerce
- Marketplace mais seguro
- Redução de chargebacks
- Melhor reputação da plataforma
- Proteção de compradores e vendedores