Casos de Uso de KYB

A API KYB (Know Your Business) oferece 12 datasets especializados que podem ser combinados de diferentes formas dependendo do seu caso de uso. Abaixo estão os cenários mais comuns e os datasets recomendados para cada situação.

​

Due Diligence

Quando usar:

• Processos de M&A (fusões e aquisições)
• Onboarding de fornecedores
• Análise pré-investimento
• Due diligence de parceiros estratégicos

Datasets recomendados:

• activity_indicators
• addresses_extended
• economic_group_first_level
• kyc_pj
• media_profile_and_exposure
• ondemand_cert_labor_debt_absence_company
• ondemand_fgts_company
• ondemand_ibama_cert_negativa_company
• ondemand_pgfn_company
• phones_extended
• processes
• quod_basic

Benefícios:

• Visão completa e abrangente da empresa
• Identificação de riscos em múltiplas dimensões
• Suporte a decisões estratégicas de alto impacto

---

​

Análise de Crédito Empresarial

Avalie a capacidade de pagamento e o risco de crédito de uma empresa antes de conceder limites ou financiamentos. Quando usar:

• Concessão de crédito comercial
• Definição de limites de crédito
• Análise de risco de inadimplência
• Processos de cobrança preventiva

Datasets essenciais:

• quod_basic
• activity_indicators
• ondemand_pgfn_company
• ondemand_cert_labor_debt_absence_company
• processes

Benefícios:

• Decisões de crédito mais assertivas
• Redução de inadimplência
• Gestão proativa de riscos financeiros

---

​

Compliance e KYB Regulatório

Atenda às exigências regulatórias de KYB (Know Your Business) e prevenção à lavagem de dinheiro (PLD). Quando usar:

• Onboarding de clientes empresariais em instituições financeiras
• Processos de compliance regulatório
• Prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/FT)
• Verificação de sanções e listas restritivas
• Due diligence para processos licitatórios

Datasets essenciais:

• ondemand_fgts_company
• ondemand_pgfn_company
• ondemand_ibama_cert_negativa_company
• economic_group_first_level

Benefícios:

• Conformidade regulatória
• Mitigação de riscos reputacionais
• Identificação de exposição a sanções

---

​

Validação Cadastral Rápida

Confirme rapidamente os dados básicos de uma empresa e sua situação operacional. Quando usar:

• Cadastro de novos fornecedores
• Validação de dados em formulários
• Verificação rápida de empresas
• Atualização cadastral periódica

Datasets mínimos:

• quod_basic
• addresses_extended
• phones_extended
• activity_indicators

Benefícios:

• Processos de cadastro mais rápidos
• Redução de erros cadastrais
• Validação em tempo real

---

​

Análise de Risco Jurídico

Identifique exposições jurídicas antes de fechar negócios ou parcerias. Quando usar:

• Avaliação de parceiros comerciais
• Análise pré-contratual
• Gestão de riscos corporativos
• Due diligence legal

Datasets essenciais:

• processes
• kyc
• media_profile_and_exposure
• economic_group_first_level

Benefícios:

• Identificação de riscos jurídicos ocultos
• Prevenção de passivos futuros
• Decisões mais informadas

---

​

Recursos Relacionados